In unserem neuen Blogbeitrag erklären wir, was DeFAI ist, wie sie funktioniert, welche Vorteile sie bietet und wie Ihr Finanzunternehmen durch die Implementierung von DeFAI aufblühen kann.
Seit Jahrhunderten verlassen sich Finanzinstitute auf traditionelle Finanzsysteme und zentralisierte Intermediäre wie Banken. Doch mit dem Aufkommen der dezentralen Finanzwirtschaft (DeFi) hat sich das Spiel grundlegend verändert. DeFi ist ein System, das auf Blockchain basiert und Smart Contracts mit vordefinierten Bedingungen nutzt, um verschiedenste komplexe Peer-to-Peer-Finanztransaktionen autonom durchzuführen. Im Jahr 2024 wurde der weltweite DeFi-Markt auf 20,48 Milliarden US-Dollar geschätzt, und es wird erwartet, dass diese Zahl die Marke von 230 Milliarden US-Dollar überschreiten und im Prognosezeitraum mit einer durchschnittlichen Wachstumsrate von 53,7 % wachsen wird.
DeFi hat bereits damit begonnen, den Finanzbereich neu zu erfinden, und ermöglicht mehr Transparenz und Autonomie. Unterstützt durch künstliche Intelligenz (DeFi AI oder DeFAI) kann diese Technologie noch mehr bieten und Ihr Geschäft richtig ankurbeln.
Was ist DeFAI und wie funktioniert es?
DeFAI erklärt: Die Konvergenz von DeFi und künstlicher Intelligenz (KI) ist DeFAI. Sie stellt ein Finanzökosystem dar, in dem autonome KI-Agenten komplexe Transaktionen in mehreren Schritten durchführen:
- Datensammlung und -analyse. KI-Agenten erfassen relevante Echtzeitdaten aus Blockchain-Netzwerken (Marktpreise, Liquiditätspools, Handelsvolumen, Token-Guthaben, Smart-Contract-Zustände usw.) sowie externen Quellen (Social-Media-Beiträge, Nachrichten, Trenddynamiken, Nutzerstimmungen). Die gesammelten Daten werden mit Hilfe fortschrittlicher Machine-Learning-Modelle analysiert, um Marktmuster, Trends, Risiken, Anomalien und Chancen zu identifizieren.
- Entscheidungsfindung und Ausführung. Basierend auf dieser Analyse erstellt ein KI-Agent den optimalen Handlungsablauf für eine bestimmte Aufgabe und führt seine Entscheidung aus, indem er direkt mit DeFi-Protokollen und Smart Contracts interagiert. Beispielsweise berücksichtigt der Agent bei der Aufgabe der Yield-Maximierung risikobereinigte Renditen, Liquiditäts- und Auszahlungseinschränkungen sowie Gas-Kosten, um Kapital über verschiedene Protokolle aufzuteilen.
- Überwachung und Anpassung. Nach Ausführung der Aufgabe analysieren KI-Agenten den Markt kontinuierlich, um ihre Strategien bei Bedarf dynamisch anzupassen. Außerdem bewerten sie die Ergebnisse ihrer Operationen, um die Strategien im Laufe der Zeit zu optimieren.
DeFAI-Vorteile für die Finanzbranche
Die Verschmelzung von KI und DeFi bringt Vorteile für alle Akteure im DeFi-Ökosystem, einschließlich Finanzinstitute, Fintech-Unternehmen und Endnutzer. Hier sind einige der wichtigsten Vorteile:
- Intelligente Automatisierung. KI-Agenten benötigen keine menschliche Intervention, um komplexe Finanzprozesse wie die Verwaltung von Krediten, die Neuausgewichtung von Anlageportfolios und die Ausführung von Handelsgeschäften durchzuführen. Dies geschieht basierend auf Echtzeit-Datenanalysen durch Smart Contracts und ML-Algorithmen.
- Verbessertes Risikomanagement. Dank ihrer Automatisierung können KI-Agenten die Aktivitäten auf der Plattform und die Marktbedingungen kontinuierlich überwachen, um potenzielle Risiken und betrügerische Aktivitäten zu erkennen. Dies führt zu einer sichereren Handelsausführung, geringeren Verlusten und einem besseren Schutz der Nutzer-Assets.
- Gesteigerte Betriebseffizienz wird durch reduzierte menschliche Fehler, schnellere Aufgabenausführung und bessere Skalierbarkeit erreicht. Dadurch entstehen mehr Zuverlässigkeit und Genauigkeit bei gleichzeitig gesenkten Betriebskosten.
- Bessere Zugänglichkeit für Nutzer. Dank leistungsstarker Analysefunktionen können KI-Agenten Nutzern maßgeschneiderte Beratung und personalisierte Finanzdienstleistungen und -produkte anbieten. Dies gepaart mit 24/7-Verfügbarkeit macht DeFAI einem breiteren Publikum zugänglich und fördert so die globale finanzielle Inklusion.
Wie KI DeFi verändert: Top-4 Anwendungsfälle
DeFAI-Plattformen revolutionieren die Finanzlandschaft auf vielfältige Weise.
Intelligente Trade-Ausführung
Die Profitabilität von Token-Swaps hängt stark von Preisprognosen über mehrere dezentrale Börsensysteme (DEX) ab. Hier kommen KI-Systeme ins Spiel. KI-Agenten überwachen unåd analysieren kontinuierlich historische und Echtzeit-Marktdaten, darunter:
- Preis-Feeds von mehreren DEXs
- Token-Reserven und Liquiditätspool-Indikatoren
- Transaktionsvolumen und Slippage-Kennzahlen
- Dynamik der Marktvolatilität
- Gasgebühren und Netzwerküberlastung
Dann werden diese Daten verwendet, um die Eingaben für prädiktive Machine-Learning-Modelle zu erstellen. Durch den Einsatz von Reinforcement Learning, Zeitreihenprognosen (ARIMA, LSTM-Neuronale Netze) und anderen KI-Algorithmen prognostizieren KI-Agenten:
- Kurzfristige Preisbewegungen
- Preis-Arbitrage-Möglichkeiten
- Slippage-Niveaus für verschiedene Handelsgrößen
Mit solchen Prognosen erstellen KI-Agenten den optimalen Weg für die Trade-Ausführung durch:
- Analyse mehrerer Pfade über verschiedene DEXs unter Berücksichtigung von Liquiditäts-Tiefe, Gebühren und prognostizierten Preisen
- Trade-Splitting (Aufteilung von Trades in kleinere Einheiten) zur Minimierung des Markteinflusses
- Zeitliche Planung der Trade-Ausführungen je nach prognostizierten Preisbewegungen
Danach führen Agenten automatisch Transaktionen über Smart Contracts oder APIs aus und passen ihre Entscheidungen bei Bedarf dynamisch an. Dadurch lassen sich ungünstige Transaktionen vermeiden, Transaktionsgebühren und Gas-Kosten minimieren, Gewinne steigern und ein Höchstmaß an Geschwindigkeit und Skalierbarkeit erreichen.
Personalisierte Swap-Optimierung
Wie wir im vorherigen Abschnitt erwähnt haben, ist die Ausführung von Swaps zu optimalen Zeitpunkten und Preisen mit DeFAI ganz einfach. Zusätzlich zu dieser intelligenten Handelsausführung können Sie auch KI-Agenten für eine noch maßgeschneiderte Optimierung einsetzen.
Beispiel: Ein Nutzer möchte Token A auf Ethereum gegen Token B auf Binance Smart Chain tauschen. KI-Modelle analysieren Marktdaten (Netzwerküberlastung, Gebühren, Marktstimmung und Liquidität) sowie personenbezogene Daten wie Nutzerprofile, Trading-Verlauf, Risikobereitschaft und Marktpräferenzen. Auf Grundlage dieser Analyse bieten Agenten einzelnen Nutzern dann personalisierte Swap-Strategien an, darunter den besten Swap-Pfad, den optimalen Betrag und den günstigsten Zeitpunkt.
Nutzer mit geringer Risikobereitschaft erhalten Swaps mit Fokus auf Stabilität, während aggressive Händler Optionen mit höheren Renditen und Risiken bekommen. So erhält jeder Nutzer maximalen Wert unter optimalen Bedingungen, was zu einer hohen Zufriedenheit und einem hohen Engagement führt.
Optimierung der Liquiditätsbereitstellung
Um die Pool-Rentabilität für Liquiditätsanbieter zu maximieren und gleichzeitig Risiken auszugleichen, führen KI-Agenten in der DeFAI-Umgebung eine Reihe von Aufgaben aus:
- Datensammlung und -analyse. Um Erkenntnisse zur optimalen Liquiditätsbereitstellung zu gewinnen, erfassen und analysieren DeFAI-Plattformen enorme Mengen an On-Chain- und Off-Chain-Daten wie Handelsvolumen, Preisvolatilität, Token-Korrelationen und Markttrends.
- Ausführung. Gestützt auf KI-Algorithmen passt DeFAI die Liquiditätsverteilung über mehrere Pools/Handelspaare hinweg dynamisch an, basierend auf zuvor analysierten Daten und Echtzeit-Marktbedingungen. So schaffen Anbieter Liquidität dort, wo sie am profitabelsten und am wenigsten risikobehaftet ist.
- Rebalancing. Durch Analyse von Smart-Contract-Pairings und Marktbewegungen automatisiert DeFAI das Rebalancing von Liquiditätspositionen und leitet unterperformende Assets zu profitableren Chancen um. KI-Agenten können außerdem Gebührenstrukturen, Belohnungsmechanismen und Liquiditätsanreize analysieren, um die günstigsten Beteiligungsniveaus und Strategien vorzuschlagen.
- Risikomanagement. ML-gestützte Predictive Analytics ermöglichen es Liquiditätsanbietern, ihre Positionen proaktiv anzupassen oder Liquidität abzuziehen, bevor es zu erheblichen Abweichungen kommt, wodurch das Risiko vorübergehender Verluste minimiert wird. KI-Agenten können auch verschiedene Marktszenarien simulieren, um die potenziellen Ergebnisse verschiedener Liquiditätsstrategien zu prognostizieren und so die Entscheidungsfindung zu verbessern. Darüber hinaus kann DeFAI bei der Erkennung ungewöhnlicher Handelsmuster oder manipulativer Verhaltensweisen reagieren, indem es Slippage-Limits anpasst und so Pools mit verdächtigen Aktivitäten vermeidet.
Automatisiertes Kreditmanagement
Der Kreditgenehmigungs-Prozess kann durch DeFAI mit einer Kombination aus raffinierter Datenanalyse, Smart-Contract-Automatisierung und Echtzeit-Entscheidungsfindung optimiert werden. Der Arbeitsablauf sieht wie folgt aus:
- Datenaggregation. Sobald Kreditnehmer ihre Anträge einreichen, greifen KI-gestützte Finanzsysteme auf ihre Profile zu, indem sie Informationen aus On-Chain-Daten (Transaktionsmuster, Kredithistorie, Bonitäts-Proxys usw.) und Off-Chain-Informationen (sozialer Ruf, externe Kredit-Scores usw.) sammeln. Zudem werden Kredit-Scores basierend auf Echtzeit-Datenänderungen kontinuierlich aktualisiert.
- Kreditscore-Bewertung. KI-Agenten nutzen die Leistungsfähigkeit künstlicher Intelligenz, um komplexe Datenmuster zu analysieren. So bewerten sie das Risiko jedes Kreditnehmers in Echtzeit, prognostizieren die Wahrscheinlichkeit der Rückzahlung und passen die Zinssätze entsprechend an.
- Automatisiertes Underwriting. In dieser Entscheidungsphase wird festgelegt, ob der Kreditantrag genehmigt oder abgelehnt wird. Bei einer Genehmigung legt das DeFAI-Modell Kreditparameter wie Betrag, angemessene Zinssätze und Rückzahlungsplan fest. Bei einer Ablehnung schlägt das Modell möglicherweise Alternativen vor.
- Smart-Contract-Generierung. Nach der Underwriting-Phase werden Smart Contracts erstellt. Sie gewähren bei Genehmigung Auszahlungen, verfolgen Rückzahlungen, passen Zinsen dynamisch an, senden Erinnerungen an Kreditnehmer und automatisieren eine mögliche Streitbeilegung. Schwankungen des Sicherheitenwerts werden ebenfalls kontinuierlich überwacht und es werden automatische Liquidationsauslöser festgelegt (für den Fall, dass der Sicherheitenwert unter bestimmte Schwellenwerte fällt), um die Kreditgeber zu schützen.
DeFAI-Implementierung mit Aetsoft
DeFAI kann Geschäftsabläufe erheblich verbessern und Finanzinstituten dabei helfen, die Sicherheit zu erhöhen, die betriebliche Effizienz zu steigern und Kosten zu senken.
Eine solche Implementierung setzt jedoch bestimmte Herausforderungen voraus, wie Integrationskomplexität, regulatorische Compliance und die Rechenschaftspflicht.
Als erfahrenes DeFi-Entwicklungsunternehmen unterstützt Aetsoft Sie in folgenden Bereichen:
- Intelligenter digitaler Handel
- Entwicklung von Kreditanträgen
- DeFi-Wallet-Verwaltung
Sie können sich auf unsere fundierte Kompetenz in jedem Stadium des DeFAI-Plattform-Entwicklungsprozesses verlassen:
- KI-basierte Datenanalyse
- DeFi-Plattform-Optimierung und -Anpassung
- Plattform-Integration mit Drittanbieter-Blockchain-Modulen und -Anwendungen
- Umfassende DeFi-Entwicklung
